LA TUTELA DEL CREDITO

Le informazioni commerciali-finanziarie offrono un quadro approfondito
della situazione di una impresa o di un individuo. Attraverso un report di informazioni commerciali-finanziarie è possibile ottenere informazioni essenziali per valutare in modo accurato l’affidabilità commerciale di un’azienda, di un partner commerciale, i propri clienti o fornitori, i competitors.

I report contengono indagini su diverse aree, tra cui:

Dati di biancio;

Rating di impresa/indice di solvibilità;

Informazioni camerali;

Recapiti;

Rapporti finanziari;

Informazioni negative come protesti o procedure legali;

Comportamenti di pagamento.

Le informazioni commerciali e finanziarie servono per:

• valutare l’affidabilità del soggetto con il quale si fa affari;
• conoscere le gerarchie aziendali, per scoprire i titolari di cariche e qualifiche all’interno delle aziende con cui si fa affari;
• risparmiare tempo. La raccolta delle informazioni necessarie per valutare un’azienda è un’operazione laboriosa e complicata. I report contenenti informazioni commerciali semplificano questo processo.

Le informazioni commerciali e finanziarie rivestono un ruolo cruciale per le aziende, ma spesso si rende necessario commissionare un’attività investigativa per acquisire informazioni più approfondite.

LE INVESTIGAZIONI FINANZIARIE E DI RINTRACCIO A TUTELA DEL CREDITO

Le investigazioni finanziarie sono un ramo specialistico di attività investigative condotte per proteggere e garantire la trasparenza e l’onestà negli affari finanziari. Le investigazioni finanziarie si riferiscono a una serie di attività volte a esaminare e verificare le attività finanziarie di un’azienda, di un individuo o di un’organizzazione. Queste indagini nello specifico possono essere condotte per:

1. Analizzare comportamenti scorretti o illegali che coinvolgono transazioni finanziarie;

2. Valutare questioni finanziarie sospette o illecite (tra cui la ricerca di frodi);

3. Analizzare la situazione patrimoniale per attività di recupero crediti;

4. Proteggere il patrimonio di imprese o individui da rischi o problemi potenziali;

5. Prevenire e contrastare reati finanziari;

6. Tutelare il patrimonio aziendale e privato;

7. Risolvere controversie;

8. Mitigare i rischi finanziari;

9. Valutare l’affidabilità di un partner commerciale.

Le investigazioni finanziarie sono essenziali per prendere decisioni
informate. Si basano su dati oggettivi e puntuali, e forniscono informazioni dettagliate sulle pratiche finanziarie, la storia creditizia e altre informazioni rilevanti.

I punti chiave riguardanti le investigazioni finanziarie sono:

a) analisi dati di banche dati che forniscono informazioni sulla storia creditizia un individuo o un’azienda;

b) analisi di bilancio e di transazioni finanziarie, rendiconti fiscali, dichiarazioni patrimoniali;

c) analisi della situazione patrimoniale di una impresa o di un individuo;

d) analisi della situazione reputazionale di una impresa o di un individuo.

Gli strumenti utilizzati nelle attività di investigazione finanziaria sono:

-incrocio di database pubblici e privati (banche dati creditizie, agenzia delle Entrate, Inps, Catasto, registri pubblici delle imprese, registri delle proprietà e registri giudiziari);

-ricerche di informazioni sul web;

-rintraccio conto bancari;

-rintraccio polizze assicurative;

-rintraccio utenze;

-rintraccio residenza in Italia e all’estero;

-interviste telefoniche.

Limiti:

-non sempre è possibile ottenere tutte le informazioni desiderate;

-le informazioni raccolte possono essere utilizzate solo in sede civile, non penale.

Legislazione:

-le investigazioni finanziarie devono essere condotte nel rispetto della privacy e delle leggi vigenti;

-le agenzie di investigazioni finanziarie sono regolate da leggi specifiche in ogni paese. In Italia, la legge n. 397 del 2000 disciplina le attività investigative private.

Le investigazioni finanziarie possono essere svolte solo da agenzie specializzate in investigazioni finanziarie che sono composte da investigatori privati specializzati in investigazioni finanziarie, esperti nell’analisi di dati finanziari e nella raccolta di prove, capaci di utilizzare software investigativi e database.

Le agenzie di investigazioni finanziarie sono autorizzate dalla Prefettura.

È importante affidarsi a un investigatore privato autorizzato e che operi nel rispetto della legge.

Articolo a cura di Enrico Sgariboldi per conto della Cosmos Italia S.r.l., società di informazioni commerciali-finanziarie, investigazioni finanziarie e recupero del credito. Azienda certificata ISO 9001 2015, licenza recupero crediti per conto di terzi rilasciata dalla Questura di Pordenone. Licenza per informazioni commerciali rilasciata dalla Prefettura di Pordenone e attribuzione codice LEI per operare nei mercati finanziari.

I servizi di informazioni commerciali-finanziarie, investigazioni finanziarie, recupero crediti della Cosmos Italia S.r.l., sono distribuiti on-line dalla serviziassociati.visurissima.it

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